Las transferencias que hacen saltar las alarmas en Hacienda: investigará tus finanzas

Si alguna vez has tenido dudas sobre cuál es el límite de dinero en transferencias para tener que declarar una cantidad a Hacienda, vamos a despejar esas incógnitas. Nos referimos a unos límites fijados por la Ley 7/2012 para prevenir el fraude y el blanqueo de dinero. Unas cantidades que harán que tu entidad bancaria informe a la Agencia Tributaria de la operación realizada.

Hablamos de unos límites que no significa que no puedas pasar, pero si debes tener en cuenta un detalle clave. Y es que cuando se sobrepasan, hay que informar de esas transferencias a Hacienda para evitar posibles ilegalidades.

Los límites que obligan a los bancos a informar a Hacienda de las transacciones

Si hablamos de transferencias bancarias, debemos notificar aquellas que superen los 10.000 €. También sobre las que se intercambian billetes de 500 € o pagos y cobros en metálico, si son superiores a 3.000 €. Igualmente, préstamos y créditos por encima de 6.000 € son otras operaciones sobre las que los bancos avisarán a Hacienda. 

Si superas estos límites fijados, Hacienda te pedirá justificar de dónde viene esa cantidad de dinero. Especialmente en los supuestos que traten de ingresos en efectivo o transferencias que provengan del extranjero.

Hay que apuntar que esta información podría compartirse con las Agencias Tributarias de terceros países. Si bien dentro de la Unión Europea, algunos de estos países han llegado a acuerdos colaborativos con el nuestro para luchar contra el fraude fiscal.

¿Qué ocurre a la hora de declarar? Hacienda te advierte cuándo estás obligado

En cuanto a las transferencias sobre las que tendremos obligación de declarar a Hacienda, son las siguientes. En todos los casos, teniendo en cuenta el equivalente en la moneda extranjera:

• Envío o recepción desde fuera de España del pago de 10.000 euros o más
• Salir o entrar de España con 10.000 euros o más
• Movimientos bancarios dentro del país de 100.000 euros o más
• Movimientos de medios de pago en metálico de 100.000 euros o más

Todo lo que sea sobrepasar estos límites provocará que tengas que presentar a Hacienda el Modelo S1. Con todo, tendrás que aportar los datos del portador, propietario y destinatario de la transacción. 

Además, también deberás comunicar el importe exacto, de qué tipo es la transacción o su procedencia. También el itinerario del dinero, cuál ha sido su uso previo o el modo de transporte del medio de pago. Como último apunte, no te despistes porque está declaración del Modelo S1 debes ejecutarla antes de realizar la transacción de dinero en cuestión.