Hacienda controla tu dinero: la multa que te puede caer por un tipo de transferencia
Esta es la cantidad a partir de la cual tienes que declarar, y no es tan alta como piensas
01/07/2023 12:39h
La Agencia Tributaria ha anunciado que impondrá multas significativas a aquellos contribuyentes que realicen transferencias financieras sospechosas.
Estas nuevas sanciones están diseñadas para desalentar las prácticas fraudulentas y promover la transparencia en las transacciones económicas. Son nuevas medidas para reforzar la lucha contra el fraude fiscal.
Te contamos todos los detalles a continuación.
La multa que te puede poner Hacienda
En un esfuerzo por prevenir la evasión fiscal, Hacienda ha puesto en marcha amplios controles sobre las transacciones bancarias. Las entidades están obligadas a informar de las remesas superiores a 6000 €.
Es más, el Ministerio de Hacienda puede iniciar automáticamente una investigación si la remesa supera los 10 000 €. El receptor de estos ingresos estará obligado posteriormente a justificarlo en su cuenta de resultados. .
Además, tanto la persona que ordena la transferencia de al menos 10 000 € como la persona que la recibe deben declarar dicha transferencia. De lo contrario, se corre el riesgo de una multa del 2 % al 25 % del monto pagado.
Esta comunicación con las autoridades públicas se puede realizar a través del modelo S1.
Por otro lado, el Ministerio de Hacienda ha señalado que todas las transacciones en efectivo que superen los 3000 euros deben ser comunicadas a Hacienda. Ocurre igual con las transacciones en billetes de 500 euros, sea cual sea su importe.
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Hacer una transferencia de manera segura
Las transferencias bancarias en España son un método seguro y común para enviar dinero de una cuenta a otra, ya sea dentro del país o a nivel internacional. Pero, realizar una transferencia de manera segura implica seguir ciertos pasos y precauciones para proteger tu información personal y financiera.
Verifica la autenticidad del destinatario
Antes de realizar la transferencia, verifica que los detalles del destinatario sean precisos y correctos. Revisa el número de cuenta y el nombre del destinatario para asegurarte de que coincidan exactamente con la información proporcionada.
Utiliza servicios y plataformas confiables
Utiliza servicios de transferencia de dinero confiables y reconocidos que ofrezcan medidas de seguridad adicionales. Investiga sobre la reputación y seguridad de la plataforma que planeas utilizar.
Protege tu información personal
Nunca compartas tu información personal o financiera con personas desconocidas o a través de correos electrónicos no seguros. Mantén tus contraseñas y códigos de acceso en secreto y actualízalos regularmente.
Utiliza autenticación de dos factores
Habilita la autenticación de dos factores siempre que sea posible. Esto añade una capa adicional de seguridad al requerir un código o contraseña adicional para completar la transferencia.
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Verifica los detalles antes de confirmar
Antes de confirmar la transferencia, revisa cuidadosamente todos los detalles, incluyendo la cantidad de dinero, los datos del destinatario y cualquier información adicional requerida.
Mantén registros y comprobantes
Guarda todos los registros, confirmaciones y comprobantes de la transferencia realizada. Estos documentos pueden ser útiles en caso de cualquier problema o discrepancia futura.
Mantén tu dispositivo seguro
Asegúrate de tener un antivirus activo y un software de seguridad en tu dispositivo. Mantén tu sistema operativo y aplicaciones actualizados para protegerte contra posibles vulnerabilidades de seguridad.
Los detalles y los procedimientos específicos pueden variar entre bancos. Te recomendamos contactar directamente con tu entidad bancaria o consultar su sitio web para obtener información precisa y actualizada sobre las transferencias bancarias en España.