Hacienda avisa: si vas al cajero a ingresar dinero y haces esto, te pones en el foco

Hacienda ha intensificado su vigilancia sobre determinados movimientos de dinero, especialmente aquellos relacionados con el efectivo. Muchos ciudadanos asumen que solo las grandes cantidades de dinero despiertan el interés de Hacienda. La realidad es bien diferente, y es que existen otras prácticas que pueden ponerte en su radar.

Uno de los comportamientos que más alerta a Hacienda es el ingreso periódico de pequeñas cantidades de dinero en efectivo. Esta práctica, comúnmente adoptada por aquellos que creen que es una manera más segura de manejar efectivo que realizar un solo depósito grande, en realidad genera sospechas similares.

A Hacienda no se le pasa ni una

Para Hacienda, la frecuencia y el patrón de estos ingresos pueden ser tan indicativos de actividades no declaradas como lo sería un depósito único de mayor cuantía.

Por ejemplo, si ingresas cantidades de 500 euros al mes o la semana de forma recurrente es posible que Hacienda te ponga el ojo encima. Al fin y al cabo sería lo mismo que ingresar en un pago único una cantidad superior a 3.000 euros o más.

El principal motivo de preocupación para Hacienda radica en la dificultad de rastrear el origen de estos fondos cuando se trata de dinero en efectivo.

A diferencia de las transferencias bancarias o los pagos electrónicos, que dejan un rastro claro y verificable, el dinero en efectivo carece de una fuente fácilmente identificable. Esto convierte a los ingresos en cajeros automáticos en uno de los movimientos más monitorizados.

Además, el uso de efectivo en la economía informal es un problema conocido, y las autoridades están especialmente atentas a detectar patrones que sugieran ingresos que no han sido debidamente declarados. Incluso los depósitos pequeños y regulares pueden levantar sospechas si parecen desproporcionados en comparación con los ingresos declarados por el individuo.

Ingresar pequeñas cantidades de dinero de manera regular no es una forma de evitar el escrutinio de Hacienda, como muchos pensaban hasta ahora, al contrario. Hacer esto podría colocarte directamente en su punto de mira. Es crucial estar consciente de estas prácticas y asegurarse de que todos los ingresos sean debidamente justificados para evitar posibles problemas con la Agencia Tributaria.